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下月起個(gè)人存取10萬以上或須登記
2020-06-12 16:52:28閱讀()中國人民銀行公開征求意見7個(gè)月后,大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)終于來了。河北省、浙江省、深圳市參與試點(diǎn),最早7月開始,試點(diǎn)期兩年。
中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知截圖,下同
6月10日,中國人民銀行發(fā)布了關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知。
通知中顯示,此次試點(diǎn)將先在河北省開展,再推廣至浙江省、深圳市。河北省自2020年7月起開展試點(diǎn);浙江省、深圳市自2020年10月起開展試點(diǎn)。試點(diǎn)為期2年。
在試點(diǎn)通知的附件《大額現(xiàn)金管理先行試點(diǎn)方案》中指出,經(jīng)試點(diǎn)銀行調(diào)研分析,各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元,對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
央行督促試點(diǎn)行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提前進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)備,按照《大額現(xiàn)金管理先行試點(diǎn)方案》統(tǒng)籌推進(jìn)試點(diǎn)各項(xiàng)工作。
央行要求試點(diǎn)銀行金融機(jī)構(gòu)要明確大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理范圍。既不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需求,也要對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性。
央行還提出,試點(diǎn)行要指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行建立相關(guān)預(yù)約規(guī)則,明確客戶預(yù)約的時(shí)間、渠道方式、信息要素、并保存預(yù)約信息,向試點(diǎn)行報(bào)送。
在此基礎(chǔ)之上,客戶提取、存入起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金,應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理時(shí)進(jìn)行登記。
試點(diǎn)行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素,要求銀行金融機(jī)構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計(jì)上報(bào)登記信息。
《方案》中還指出,需充分認(rèn)識大額現(xiàn)金管理對優(yōu)化社會治理、打擊金融違法犯罪的重要意義。
新華社在2019年11月14日報(bào)道中援引人民銀行相關(guān)人士稱,大額現(xiàn)金交易集中在特定領(lǐng)域、特定人群、特定時(shí)期,現(xiàn)金流通綜合效率會降低。同時(shí),大額現(xiàn)金廣泛使用,容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用,蘊(yùn)含一定風(fēng)險(xiǎn)。
報(bào)道中還提到,之所以選擇這三個(gè)地區(qū)作為試點(diǎn),主要由于河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)較好,浙江省、深圳市均為全國現(xiàn)金投放重點(diǎn)區(qū)域。而且,浙江省一些行業(yè)大額用現(xiàn)情況突出,個(gè)人賬戶大額用現(xiàn)情況突出,深港之間人民幣現(xiàn)鈔跨境流動普遍。
明年下半年(2021年7月至2020年初),試點(diǎn)行評估上報(bào)本地試點(diǎn)情況。人民銀行總行將組織開展第三方評估。
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